為維護(hù)正常金融秩序和消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)防控金融風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)金融活動(dòng)，我市于日前在全市范圍內(nèi)集中開展投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)清理整治。
據(jù)悉，本次清理整治將對(duì)全市投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)依法開展“拉網(wǎng)式”排查，按照公開查處一批、重點(diǎn)懲戒一批、集中曝光一批的方式，全面規(guī)范引導(dǎo)投資咨詢類中介機(jī)構(gòu)依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)，誠信經(jīng)營，構(gòu)建投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)良性發(fā)展的長效機(jī)制。
清理整治范圍包括全市范圍內(nèi)仍在正常從事投資咨詢服務(wù)類的中介機(jī)構(gòu)、涉嫌超范圍經(jīng)營投資咨詢類業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)以及業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)核查清理公司名稱中含有“投資”“咨詢”“信用中介”“企業(yè)管理”“信息服務(wù)”等字眼的機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)公司。對(duì)納入整治范圍的機(jī)構(gòu)，開展現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管核查與經(jīng)營認(rèn)定，按照依法合規(guī)經(jīng)營、基本依法合規(guī)經(jīng)營、非正常經(jīng)營、超范圍經(jīng)營、違法經(jīng)營進(jìn)行分類，特別是對(duì)其中涉嫌非法吸儲(chǔ)、非法放貸、非法催收等擾亂正常金融秩序的行為予以重點(diǎn)整治和打擊。
本次清理整治工作按照隨時(shí)發(fā)現(xiàn)、隨時(shí)處置，不分階段、分步實(shí)施，遵循發(fā)現(xiàn)問題、清理規(guī)范、處置鞏固的思路進(jìn)行。經(jīng)過清理規(guī)范打擊，逐步建立投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)白名單；對(duì)涉嫌違規(guī)經(jīng)營行為的機(jī)構(gòu)，及時(shí)向社會(huì)公眾提示風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)因違法犯罪被吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)建立黑名單。以上名單及時(shí)在主流媒體公布并接受社會(huì)監(jiān)督。
關(guān)于開展投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)清理整治的公告
為持續(xù)優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)金融活動(dòng)，維護(hù)正常金融秩序和消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)有效防控和化解重大風(fēng)險(xiǎn)，荊門市人民政府決定在全市范圍內(nèi)開展投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)清理整治。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、未經(jīng)依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)，否則一律視為非法從事金融業(yè)務(wù)，予以打擊和取締。凡未取得備案登記的P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)（包括外地企業(yè)在荊分支機(jī)構(gòu)），一律不得從事P2P線上線下相關(guān)業(yè)務(wù)。
二、已取得注冊(cè)地備案登記的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將備案信息報(bào)市地方金融工作局，嚴(yán)格按照《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》（2016年第1號(hào)）開展業(yè)務(wù)，不得為自身融資、不得向出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息，不得以高額利息等誘惑誤導(dǎo)出借人參與融資借貸。
三、凡未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)（包括外地企業(yè)在荊設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)），以投資公司、理財(cái)公司、咨詢公司、信息服務(wù)公司等為名，擅自開展與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的廣告宣傳活動(dòng)，從事高息吸收公眾存款、變相吸收存款活動(dòng)，或者從事放貸經(jīng)營，視為非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，依法予以處罰和取締。
四、民間借貸活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，遵循自愿、誠信原則，出借人的資金必須是其合法收入的自有資金，禁止投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)以吸收公眾存款或者變相吸收他人資金用于借貸。
五、嚴(yán)厲打擊中介機(jī)構(gòu)以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款，嚴(yán)厲打擊非法面向在校學(xué)生和無收入來源群體發(fā)放貸款，或發(fā)放無指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費(fèi)用）變相吸收資金或發(fā)放貸款行為。
歡迎全市廣大人民群眾舉報(bào)相關(guān)線索。
舉報(bào)電話：
市地方金融局0724—6098307；
市公安局0724—8882150；
市市場(chǎng)監(jiān)管局0724—12315；
荊門銀保監(jiān)分局0724—2381909；
人行市中心支行0724—6088638；
沙洋縣0724—8551109；
鐘祥市0724—4222930；
京山市0724—7236380；
東寶區(qū)0724—6055939；
高新區(qū)·掇刀區(qū)0724—2442633；
漳河新區(qū)0724—8658359；
屈家?guī)X管理區(qū)0724—7418607。
荊門市防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)指揮部辦公室
2020年9月18日
關(guān)于加強(qiáng)對(duì)投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)管理的告知書
全市各物業(yè)服務(wù)企業(yè)，房屋租賃企業(yè)及房屋租賃所有人：
為加強(qiáng)對(duì)投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)的管理，市住建局將對(duì)全市投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)開展為期一月的集中清理整治工作。作為提供經(jīng)營場(chǎng)所的房屋所有人或管理人，請(qǐng)協(xié)助開展相關(guān)工作，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)告知如下：
一、在9月25日之前，對(duì)已入駐的承租人進(jìn)行全面核查，承租人系自然人的提供身份證復(fù)印件及租房用途說明；承租人系公司或其它組織的，需提交公司營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證或非法人組織機(jī)構(gòu)代碼復(fù)印件。對(duì)從事投資咨詢服務(wù)類的中介機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)公司，建立租賃信息臺(tái)賬報(bào)市住建局備案。
二、加強(qiáng)對(duì)入駐的投資咨詢服務(wù)類的中介機(jī)構(gòu)日常管理。發(fā)現(xiàn)有違法或違規(guī)經(jīng)營行為的投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)終止租賃合同，不得讓其入駐，并及時(shí)向市住建局或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
三、對(duì)入駐的投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)依法開展核查，發(fā)現(xiàn)其利用出租房屋進(jìn)行犯罪活動(dòng)，不向公安機(jī)關(guān)報(bào)告的，公安機(jī)關(guān)將依法追究房屋出租人的責(zé)任。
四、投資咨詢服務(wù)類中介機(jī)構(gòu)臺(tái)賬在9月28日之前報(bào)市住建局。聯(lián)系人：彭婷婷，電話：2338529。
荊門市住建局荊門市地方金融工作局
荊門市公安局荊門市市場(chǎng)監(jiān)督管理局
2020年9月18日